つみたてNISAは初心者向けの投資と言われています。
一回つみたて購入の設定をするとその後は基本的にほったらかして良いといわれます。
しかし、
「本当に何もしなくても良いの?」
という疑問持っている人多いと思います。
つみたてNISAで購入している投資信託を、四六時中確認しなければいけないわけではありませんが、これだけは購入後にした方が良いことがあります。
毎日の価格が気になりますが
つみたてNISAで購入している投資信託の価格は気にする人多いと思います。
どうして気になってしまいます。
楽天証券とかの管理画面でも、○○○円プラスになっている、マイナスになっていると金額がでているのでどうしてそこを見てしまいます。
日々の値動きに一喜一憂することはすごく理解できます。
前日より上がっていればちょっとうれしいものですが、日々の値動きは気にしなくても良いです。
つみたてNISAの目的は
投資信託の日々の値動きは全く気にする必要はありません。
そもそもつみたてNISAを購入している目的は長期的に資産を形成していくことです。
短期的にキャピタルゲインを狙うことではありません。
つみたてNISAは毎月購入するのでそれ自体は日々の値動きを平準化することになります。
常に自分がつみたてNISAをしている目的を意識することが大切です。
目的を意識することが日々の値動きに惑わされないポイントです。
長期投資とは何年？
長期投資と言われますが実際にはどれくらいの期間のことかというと、自分の場合は退職後の生活費というところを意識していますので15年位先かなぁという感じです。
どれくらい先というところは、実際はそれぞれで違うと思いますが、3年や5年は短いかなと思います。
長ければ長いほど、複利のメリットは大きくなります。
実際につみたてNISAで非課税の税金優遇は20年間受けることが出来ます。
ですので、つみたてNISAをするときの長期投資の期間はなるべく長い期間を意識した方が良いと思います。
つみたてNISA唯一すること
つみたてNISAは長期的な投資になりますが、その間にしなければいけないことが一つあります。
それは純資産残高を確認することです。
日々の値動きを気にする必要はありません。
人気ランキングも見る必要もありません。
やらなければいけないことは純資産残高を確認するだけです。
確認すると言っても常に確認する必要は全くありません。
自分の場合は年に2～3回程度楽天証券の画面で確認する程度です。
ですので、ほぼほったらかし状態と言っても良いです。
純資産残高が大切な理由
では、なぜ純資産残高が大切なのでしょうか？
投資信託の純資産残高は人気投票みたいなものです。
多くの人が購入すると純資産残高は増えます。
それを元本に運用し出た利益が分配金になります。
純資産残高が増えているということは、多くの人がその投資信託を購入しそして運用がうまくいっているということですので、純資産残高は非常に重要です。
純資産残高が増えている投資信託は長期的に少しずつでも安定して成長しているということですので、結果的に高い利回りも期待できます。
この純資産残高をモニターし減少傾向の時に初めて銘柄を入れ替えます。
純資産残高が順調に増えている時はそのままで良いと思います。
まとめ
つみたてNISAを使ってうまく資産を増やすためにやる事は、
購入した投資信託の順資産残高が順調に右肩上がりで増えていることを年に数回確認する
のみです。
つみたてNISAを始めた目的を意識し、日々の値動きに惑わさないで長期で保有していくことにより資産を増やすことが出来ます。
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